Раздел 1
Назначение документа
[БРЕНД] обязан идентифицировать каждого клиента до начала оказания услуг. Требование установлено директивами ЕС о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма и национальным законодательством страны регистрации. Процедура идентификации обязательна для всех клиентов без исключений и не может быть отменена по просьбе клиента.
Раздел 2
Зачем это нужно клиенту
Идентификация не является бюрократической формальностью. Она обеспечивает:
- невозможность доступа третьих лиц к вашему счёту и средствам
- возврат средств именно тому лицу, которое их внесло
- защиту от использования вашего имени для незаконных операций
- соответствие компании требованиям регулятора, что делает саму компанию устойчивой.
Раздел 3
Необходимые документы
Подтверждение личности, один из документов:
- Заграничный паспорт со страницей, где указаны фотография и данные;
- Национальное удостоверение личности, обе стороны;
- Водительское удостоверение с фотографией, обе стороны.
Требования к документу: срок действия не истёк, изображение цветное, читаемы все четыре угла, данные различимы, исправления отсутствуют.
Подтверждение адреса проживания, один из документов, выданный не ранее чем за шесть месяцев:
- счёт за коммунальные услуги — электричество, вода, газ, стационарный телефон или интернет;
- банковская выписка или выписка по кредитной карте;
- справка из органов местного самоуправления о регистрации по адресу;
- налоговое уведомление; договор аренды жилья, зарегистрированный в установленном порядке.
Документ должен содержать полное имя клиента, полный адрес, дату выдачи и наименование выдавшей организации.
Счета за мобильную связь и скриншоты интернет-банка, как правило, не принимаются.
Подтверждение платёжного средства.
- Для банковской карты
- Изображение, на котором видны имя держателя и последние четыре цифры номера, при этом остальные цифры и код на обороте должны быть закрыты.
- Для банковского счёта
- Выписка или реквизиты с указанием имени владельца и номера счёта.
Подтверждение источника средств запрашивается при определённых условиях
- подходят справка о доходах или расчётный лист,
- налоговая декларация,
- документы о продаже имущества,
- выписка, подтверждающая происхождение средств,
- документы о наследстве, дивидендах или продаже бизнеса.
Раздел 4
Когда запрашивается источник средств
Дополнительная проверка проводится при потребности
Подтверждение источника средств запрашивается при определённых условиях
- если сумма депозитов превышает 100000 евро,
- если есть несоответствие между заявленным при регистрации доходом и фактическим объёмом операций,
- если клиент имеет статус публичного должностного лица,
- если клиент является резидентом юрисдикции с повышенным риском, а также при нетипичной структуре операций.
Это требование законодательства, а не проявление недоверия к клиенту.
Раздел 5
Сроки проверки
Проверка документов занимает до 2 рабочих дней с момента загрузки полного комплекта. При необходимости запросить дополнительные сведения срок может увеличиться. Статус верификации отображается в личном кабинете, о результате клиент уведомляется по электронной почте.
Раздел 6
Постоянный мониторинг
Обязательства компании не ограничиваются первичной проверкой. [БРЕНД] осуществляет постоянный мониторинг операций и периодически обновляет сведения о клиенте. Компания вправе запросить актуализированные документы в любой момент действия договора, в частности при изменении данных клиента, платёжных реквизитов или характера операций.
Раздел 7
Проверка по санкционным спискам
Все клиенты проверяются по санкционным перечням Европейского союза, Организации Объединённых Наций, Управления по контролю за иностранными активами США, а также по спискам публичных должностных лиц. Проверка проводится при регистрации и регулярно повторяется в течение всего срока обслуживания.
Раздел 8
Ограничения
[БРЕНД] не открывает счета и не проводит операции
- При отказе клиента предоставить документы или при предоставлении недостоверных сведений,
- Анонимно или на вымышленное имя,
- Лицам, включённым в санкционные перечни,
- Резидентам юрисдикций, где компания не вправе оказывать услуги,
- Лицам моложе восемнадцати лет,
- А также при поступлении средств от третьих лиц.
Раздел 9
Правило третьих лиц
[БРЕНД] принимает средства исключительно с платёжных инструментов, оформленных на имя владельца торгового счёта, и возвращает их на те же реквизиты.
Платежи, поступившие от третьих лиц, возвращаются отправителю, связанные с возвратом расходы могут быть удержаны.
Раздел 10
Конфиденциальность документов
Документы хранятся в защищённом виде с ограничением доступа. Обработка осуществляется в соответствии с политикой конфиденциальности. Срок хранения составляет не менее пяти лет после прекращения отношений с клиентом, как того требует законодательство о противодействии отмыванию денег.
